公告

　　尊敬的客戶：

　　根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)【2016】261號(hào)文)中“個(gè)人于2016年11月30日前在同一家銀行開立多個(gè)Ⅰ類戶的，銀行應(yīng)當(dāng)對同一存款人開戶數(shù)量較多的情況進(jìn)行摸排清理，要求存款人作出說明，核實(shí)其開戶的合理性。對于無法核實(shí)開戶合理性的，銀行應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)存款人撤銷或歸并賬戶，或者采取降低賬戶類別等措施，使存款人運(yùn)用賬戶分類機(jī)制，合理存放資金，保護(hù)資金安全。”的相關(guān)規(guī)定，我行現(xiàn)已開展一人多戶(卡)摸排清理工作。

　　一、清理范圍

　　同一人在原平農(nóng)商銀行所轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立Ⅰ類賬戶(指銀行卡、結(jié)算戶存折)合計(jì)數(shù)量超過兩個(gè)(含)。

　　二、采取措施

　　請您攜本人有效身份證件和銀行卡(存折)到我行任一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)開戶的合理性，選擇保留賬戶數(shù)量或降級(jí)成II類、III類賬戶，對長期不使用的賬戶及時(shí)進(jìn)行銷戶處理。

　　三、法律法規(guī)知識(shí)普及

　　《中國人民銀行關(guān)于落實(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度的通知》(銀發(fā)〔2016〕302號(hào))中關(guān)于Ⅱ、Ⅲ類戶的使用規(guī)定：

　　(一)Ⅱ類戶可以辦理存款、購買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費(fèi)和繳費(fèi)、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)。經(jīng)銀行柜面、自助設(shè)備加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的，Ⅱ類戶還可以辦理存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，可以配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片。其中，Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為1萬元，年累計(jì)限額合計(jì)為20萬元;消費(fèi)和繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為1萬元，年累計(jì)限額合計(jì)為20萬元。

　　(二)Ⅲ類戶可以辦理限額消費(fèi)和繳費(fèi)、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)。經(jīng)銀行柜面、自助設(shè)備加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的，Ⅲ類戶還可以辦理非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。其中，Ⅲ類戶賬戶余額不得超過1000元;非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入日累計(jì)限額為5000元，年累計(jì)限額為10萬元;消費(fèi)和繳費(fèi)支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計(jì)限額合計(jì)為5000元，年累計(jì)限額合計(jì)為10萬元。

　　(三)銀行可以向Ⅱ類戶發(fā)放本銀行貸款資金并通過Ⅱ類戶還款，Ⅱ類戶不得透支。發(fā)放貸款和貸款資金歸還，不受轉(zhuǎn)賬限額規(guī)定。

　　四、溫馨提示

　　在排查核實(shí)賬戶開戶人身份與數(shù)據(jù)清理過程中，我行及工作人員不會(huì)以任何名義，通過短信、電話等方式向您索要銀行賬戶、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行及電話銀行的登錄密碼、交易密碼、動(dòng)態(tài)密碼或查詢密碼等涉及賬戶安全的敏感信息，也不會(huì)以任何理由要求您給指定賬戶進(jìn)行資金操作，如您遇到相關(guān)情況，請注意防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)，請勿輕信對方提供的任何聯(lián)系方式或者網(wǎng)頁鏈接，請勿將您的個(gè)人信息、賬戶密碼和短信驗(yàn)證碼等透露給任何人，請您及時(shí)與客服96518或我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行確認(rèn)。

　　給您帶來的不便，敬請諒解。如有任何疑問，請致電我行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

　　山西原平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

　　2021年11月6日

責(zé)任編輯：韓樂豪